Инвестиции в драгоценные металлы — островок безопасности

В современном мире личное инвестирование средств является одним из важнейших путей к финансовому благосостоянию.  Существует множество инструментов, способствующих увеличению личного капитала, которые можно разделить на активные и пассивные.

К активным инструментам инвестирования относятся торговля акциями, валютой, фьючерсами и опционами. К пассивным инструментам относятся банковские депозиты, инвестиции в драгоценные металлы в виде физического металла или обезличенных металлических счетов, инвестиции в монеты из драгоценных металлов, ювелирные украшения и др.

В этой статье мы рассмотрим различные инвестиции в драгметаллы.

Виды инвестирования в драгоценные металлы

К инвестиционным  драгоценным металлам относятся:

• золото;
• серебро;
• платина;
• палладий.

Инвестиции в драгоценные металлы могут осуществляться в виде:

• торговли фьючерсами на биржах;
• открытия ОМС (обезличенные металлические счета);
• покупки металлов в физическом виде в слитках, монетах или ювелирном золоте;
• ПИФов.

Каждый из вариантов инвестирования имеет свои плюсы и минусы.

Торговля фьючерсами на бирже — Такая торговля предполагает более активный вид инвестирования, при котором необходимо постоянно следить за котировками и оперативно осуществлять продажу и покупку металлов. Кроме этого необходимо:

• обладать определенными специальными знаниями;
• иметь брокерский счет для торговли на биржевом рынке;
• владеть навыками работами в специальных программах, ориентированных на торговлю на биржах;
• обладать достаточным количеством свободного времени. Так как необходимо следить за котировками в реальном времени;
• иметь минимально необходимую сумму для покупки фьючерсов, часто она достаточно значительна и составляет более 300 тысяч рублей.

К положительным моментам такого инвестирования в драгоценные металлы необходимо отнести то, что в случае благоприятного стечения обстоятельств можно получить достаточно высокую прибыль.

Негатив связан с опасностью очень быстро потерять все деньги в случае неправильно выставленной позиции.

Открытие ОМС.

ОМС является относительно пассивным видом инвестирования и включает в себя следующие этапы:

• выбор банка, в котором следует открыть такой счет;
• выбор металла, который планируется к покупке;
• непосредственное открытие счета и покупка выбранного металла;
• отслеживание динамики курса купленного металла;
• выбор оптимального времени для продажи металла.

Положительными моментами  в этом виде инвестирования являются:

• отсутствие начисления НДС при покупке металлов на счет, в отличие от покупки физических металлов;
• практически мгновенная ликвидность, так как металл с обезличенного металлического счета можно продать в банке в любой момент;
• ОМС можно открыть на любую, даже очень маленькую сумму, например, можно купить 1 грамм серебра;
• прибыль в случае улучшения конъюнктуры может значительно превысить проценты по банковским вкладам.

Недостатком является то, что банк устанавливает цену покупки несколько выше, чем стоимость  металла на бирже, а цену продажи несколько ниже (спрэд составляет  3-5%). Кроме этого, наличие металлического вклада не гарантирует в случае необходимости получения его в физическом металле. Безусловно, банк может выдать ОМС в виде физического металла, но не гарантирует такой операции.

Покупка металлов в физическом виде в слитках, монетах или ювелирном золоте

Инвестирование в металлы в физическом весе может осуществляться в покупке слитков, ювелирного золота или монет. Процедура инвестиций в золотые слитки и ювелирное золото включает в себя:

• выбор металла, в большинстве случаев это золото, размера слитка (от 1 гр. до 1 кг.) или ювелирного изделия;
• выбор места хранения слитков или ювелирных изделий;
• выбор времени для удачной покупки и продажи.

В случае покупки монет необходимо отдавать предпочтение тем, которые  котируются не только на российском рынке, но и за рубежом, так как в этом случае возрастает количество потенциальных покупателей. Стоит обратить внимание и на эксклюзивные российские инвестиционные монеты, такие как представлены на фото.

Цена монет может варьироваться в широком диапазоне.

К достоинствам этого вида инвестирования относится обладание физическим металлом, что в периоды финансовых катаклизмов и повышения стоимости драгоценных металлов, безусловно,  является позитивным фактором.

Недостатком такого инвестирования является то, что спрэд между покупкой и продажей очень велик. Кроме того, в случае инвестирования в ювелирное золото нужно иметь в виду, что продать его, скорее всего, получится лишь как золотой лом, без учета ювелирной работы.